Tv-sarja Operaatio Kasino valaisee yhtä Ruotsin historian suurimmista petoksista, jossa valtava pyramidihuijaus ja rahanpesuvyyhti kytkeytyivät toisiinsa yli 300 rikoksesta epäillyn henkilön myötä.
Sarjan tapahtumien jälkeen kaikki kasinot ovat sittemmin tehneet rahanpesusta vaikeampaa. Kehityssuunnan myötä verkkopankkitunnistautumista edellytetään yhä useammilla nettikasinoilla, samoin kuin KYC-dokumenttien toimittamista voittoja kotiuttaessa.
Tällä tavoin kasinot pyrkivät suojaamaan sekä pelaajia että itseään väärinkäytöksiltä ja rikolliselta toiminnalta. Mitä työkaluja mobiilikasinoilla sitten voi käytännössä olla rahanpesun kitkemiseksi? Vastaukset tähän löydät tästä artikkelista.
Myös minimitalletuskasinoilla pitää tunnistautua
Vaikka minimitalletuskasinot nimensä mukaisesti tarjoavat pelaajilleen mahdollisuuden aloittaa pelaamisen vain pienellä rahasummalla, nekään eivät ole vapautettuja tunnistautumisvelvoitteista.
Tämän vuoksi jopa pikakasinoilla, joilla minimitalletus voi jopa olla vain yksi euro, pelaajien on käytettävä verkkopankkitunnuksiaan tunnistautumiseen. Tämä ei kuitenkaan riitä, vaan pelaajan tulee lisäksi toimittaa kasinolle KYC-dokumentteja.
Pelaajan tunteminen eli KYC-prosessi (Know Your Customer) on tärkeä toimenpide rahapesun ehkäisemiseksi. Rahapeliyhtiöillä onkin korostettu velvollisuus varmistaa pelaajiensa henkilöllisyys.
Prosessiin tarvittavat dokumentit voivat olla seuraavia:
- Kuvan passista tai henkilökortista henkilöllisyyden todentamiseksi
- Pankkitiliotteen tai sähkölaskun kaltaisen kotitalouslaskun osoitteen todentamiseksi
- Maksutavasta riippuen kuvan maksukortista tai esimerkiksi tiliotteesta maksutavan todentamiseksi
Nämä toimenpiteet edistävät pelaajan turvallista ja vastuullista pelaamista sen lisäksi, että ne suojaavat mobiilikasinoa väärinkäytöksiltä. Niitä ei siis edellytetä kiusanteon tähden.
Talletukset ja kotiutukset on tehtävä samalla maksutavalla
Kaikki nettikasinot edellyttävät maksujen ja kotiutusten tekemistä samalla maksutavalla vähentääkseen jälleen väärinkäytösten riskiä. Ellei tämä ole syystä tai toisesta mahdollista, voi voitot nostaa tilisiirtona.
Tällaisissa tilanteissa maksu on voitu esimerkiksi tehdä sellaista maksutapaa käyttäen, jolla rahaliikenne onnistuu vain yhteen suuntaan – kuten erilaisilla mobiilimaksutavoilla ja prepaid-korteilla.
Tällöin mobiilikasinon tulee vaatia pelaajalta verrattaviksi lisätietoja henkilöllisyyden varmistamiseksi, kuten kopioita henkilöllisyystodistuksesta ja tiliotteesta.
Esimerkiksi Zimpler casino käyttää vain yhtä maksutapaa, mikä tarkoittaa, että kotiutuksia ei voida tehdä ”väärällä” maksutavalla. Tämä malli yksinkertaistaa maksuprosessia, mutta voi rajoittaa pelaajien kaipaamaa joustavuutta.
Kaiken kaikkiaan, maksutapojen yhdenmukaisuus on keskeinen tekijä turvallisuuden ja luotettavuuden ylläpitämisessä nettikasinoilla.
Joka talletus on pelattava vähintään kerran ennen nostoa
Mobiilikasinot vaativat pelaajia kierrättämään jokaisen talletuksen vähintään kerran ennen kuin voitot voidaan nostaa. Tämä on olennaista rahanpesun ja verkkorikollisuuden rahoittamisen estämiseksi.
Joskus jopa 4-5-kertainen käytäntö herättää ajoittain kysymyksiä sen tarkoituksenmukaisuudesta. Tällaista kierrätysvaatimusta ei nimittäin voida perustella rahanpesun ehkäisemisellä. Se vaikuttaa enemmän pelaajien sitouttamiseen ja mahdollisesti jopa kasinon voittojen maksimoimiseen.
Tämä voi johtaa siihen, että pelaajat kokevat pelaamisen entistä vähemmän houkuttelevana, mikä voi pitkällä aikavälillä vaikuttaa kasinon asiakastyytyväisyyteen
Kohtuullisten kierrätysvaatimusten avulla mobiilikasinot pystyvät varmistamaan, että pelaajat pysyvät aktiivisina ja sitoutuneina sekä lainkuuliaisina.
Jatkossa mobiilikasinoillakin pitänee ilmoittaa vastatili
Mobiilikasinoidenkin osalta sääntely saattaa lähitulevaisuudessa muuttua merkittävästi.
Maksupalvelu Brite on ehdottanut, että pelaajien tulisi rekisteröidä itselleen yksi pankkitili jo ensitalletuksen yhteydessä.
Tällainen käytäntö on jo käytössä useissa maissa, kuten Ranskassa ja Alankomaissa, joissa rahanpelien sääntelyviranomaiset edellyttävät operaattoreilta niin sanotun “vastatilin” rekisteröintiä.
Näin varmistettaisiin, että pelaajat voivat vastaanottaa voittonsa turvallisesti ja luotettavasti. Briten lausunnon mukaan pelaajien turvallisuutta ja maksujen jäljitettävyyttä parannettaisiin rajoittamalla maksuvälineitä vain Suomessa toimiviin vaihtoehtoihin.
Toimenpiteet voisivat vähentää petoksia ja rahanpesua, mikä nähdään nykyään erityisen tärkeänä tavoitteena nettikasinoiden kasvavassa maailmassa. Samalla ehdotettu muutos voisi tukea vastuullista pelaamista, sillä se vähentäisi riskiä käyttää epäilyttäviä maksuvälineitä.
Mitä rahanpesu on ja miten siihen voi syyllistyä?
Rahanpesulla tarkoitetaan prosessia, jossa rikollisin keinoin hankitun omaisuuden alkuperää pyritään häivyttämään, jotta se näyttäisi laillisesti hankitulta. Poliisin mukaan toiminta liittyy olennaisesti talousrikollisuuteen, harmaaseen talouteen ja järjestäytyneeseen rikollisuuteen.
Henkilö syyllistyy rahanpesuun esimerkiksi vastaanottaessaan, käyttäessään tai siirtäessään rikoksella hankittua omaisuutta tietäen tai epäillen sen laittomuutta.
Rahanpesun torjumiseksi rahoituslaitosten ja tilintarkastajien kaltaisilla elinkeinonharjoittajilla on velvollisuus ilmoittaa havaitsemistaan epäilyttävistä liiketoimista viranomaisille.
Rahanpesu onkin paitsi henkilökohtaisesti riskialtista, myös yhteiskunnallisesti merkittävä ongelma. Siksi myös nettikasino-operaattoreilla on velvollisuus puuttua mahdolliseen rahanpesuun varmistamalla, etteivät pelaajat kierrätä peleissä laittomin keinoin hankittuja varoja.
Yhteenveto
TV-sarja Operaatio Kasino nostaa esiin merkittävän petoksen, jossa yhdistyvät pyramidihuijaus ja rahanpesu. Sarjan jälkeen kasinot ovat kiristäneet rahanpesun ehkäisemiseksi sääntöjään.
Henkilöllisyyden todentamiseen tarvittavat prosessit ovat tärkeä askel niin pelaajien kuin kasinoidenkin suojelemiseksi väärinkäytöksiltä. Turvallisen rahaliikenteen valvonta helpottuu, kun talletukset ja kotiutukset tehdään samoilla tavoilla.
Toistaiseksi mobiilikasinoilla on voinut olla tarjolla useampiakin maksuvaihtoehtoja, joiden joukosta valita oma suosikki. Tulevaisuudessa niillä kuitenkin saatetaan vaatia myös vastatilin rekisteröimistä, mikä parantaisi turvallisuutta entisestään.
Kaiken kaikkiaan rahanpesun torjunta on tullut yhä tärkeämmäksi osaksi nettikasinoiden toimintaa ja siihen tullaan todennäköisesti panostamaan uusilla tavoilla myös tulevaisuudessa.